富衛年月逸延期年金計劃

短回本期助大眾輕鬆規劃退休


香港,2019年12月11日 — 富衛香港 (「富衛」)推出之合資格延期年金保單(QDAP)—「年月逸延期年金計劃」,為五年保費供款年期收取十年年金計劃,可以短至八年之回本期1 ,助大眾增值財富及儲蓄,及早為未來退休生活作好準備。年金支付安排方面,客戶可以選擇每月以現金支付年金,或將其積存生息2,靈活地配合不同的理財需要。

富衛香港及澳門首席精算師余栢堅表示:「隨著香港成為全球最長壽城市之一,香港人一直希望尋找更多元化的退休保障產品,務求及早為漫長的退休生活累積財富,並為儲蓄增值。香港保險業監管局2019年第三季的市場數據顯示,自推出合資格延期年金保單後,年金申請個案相比起去年同期上升接近3.8倍,反映了附有稅務優惠的合資格延期年金保單提高了公眾對早期退休規劃的意識。面對市場的強勁需求,富衛推出了各式各樣的年金計劃,緊握商機,當中包括全新的『年月逸延期年金計劃』。」

「年月逸延期年金計劃」與富衛現有的「年月逸120年金計劃」相輔相成,為退休規劃提供其中一個好選擇。「年月逸延期年金計劃」可在退休前期協助客戶及早為退休生活增值財富及儲蓄,而「年月逸120年金計劃」則可在退休後期持續提供穩定年金,支援客戶的日常生活開支。 

「年月逸延期年金計劃」獲香港保險業監管局認證3,被保人在每課税年度就已繳保費可申請高達60,000港元的税務扣除4。此計劃除了讓被保人享有穩定退休年金收入之外,更提供人壽保障,使其加倍安心。

「年月逸延期年金計劃」被保人年齡為19至61歲5,被保人如在46歲5之前投保,便可從51歲5起開始收取為期十年的每月年金金額;如在46歲5或之後投保,則可在五年保費供款年期結束後開始年金期。此計劃的每月年金金額分為保證及非保證兩種,確保被保人獲得穩定的退休儲蓄,亦可獲取潛在的額外退休收入6

投保年金計劃的手續簡單輕鬆,如每年保費總額不超過每名被保人875,000美元(約683萬港元),則毋須進行身體檢查。在推廣期內,富衛更為年月逸延期年金計劃提供高達8%的第一年保費折扣7

*有關條款﹑細則及產品主要風險,請參閱產品小冊子及保單條款。有關保費折扣優惠詳情,請參閱優惠條款及細則。

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1保單總回本期是指保單起保後達致總現金價值等於總已繳保費所需之年期。由於總現金價值為非保證,總回本期亦為非保證。
2此利息為非保證回報。
3保險業監管局對於合資格延期年金保單的認證並不意味官方的推薦或支持此計劃,亦不保證計劃的商業利益或表現。
4稅務扣除額的上限是合資格延期年金保費和強積金可扣稅自願性已繳付的供款合計可享的最高扣除總額。稅務扣除須遵守香港特別行政區稅務局最新的規則及規例。
5年齡 / 歲為被保人的下次生日年齡。
6每月非保證年金金額為非保證金額,並根據現時富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司) (「富衛」) 預期情況下的紅利比例(非保證)而釐定。每年富衛是基於多種因素包括但不限於市場狀況、投資前景、開支、保單續保率、索償經驗及富衛之投資回報來釐定此非保證價值的金額,並可能會較每年調整一次更頻繁。實際獲發之金額或會比所示者較高或較低。在某些情況下,非保證權益可能為零。
7優惠受條款及細則約束。

關於富衛香港及澳門
富衛在香港提供人壽及醫療保險、一般保險、僱員福利及財務策劃服務。富衛香港的人壽及一般保險業務均獲國際評級機構授予卓越的財務實力評級-「富衛人壽保險(百慕達)有限公司」獲「穆迪」授予"A3" 評級及「惠譽國際」授予 "A" 評級;「富衛保險有限公司」獲「惠譽國際」授予 "A" 評級。富衛於澳門提供一系列人壽及醫療保險服務。

富衛香港及澳門為富衛集團旗下業務。富衛集團是投資集團「盈科拓展集團」轄下的保險業務公司,富衛集團業務遍佈香港、澳門、泰國、印尼、菲律賓、新加坡、越南、日本及馬來西亞。

富衛專注為客戶創造嶄新體驗,利用數碼科技,提供簡單易明的產品。富衛秉持以客為先的服務理念及方針,矢志成為泛亞洲區領先的保險公司,創造保險新體驗。

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