十個投資組合給您選擇

我們了解不同人士有不同的投資需要。
因此,我們設立10個 投資組合
投資組合

根據《強積金計劃條例》,這些投資組合稱為成分基金。

各投資組合的資產將進行直接投資或投資於單一核准匯集投資基金,而該等基金須獲強積金管理局和證券及期貨事務監察委員會註冊及認可,並適用於強積金計劃的單位信託基金或保單。然而,獲強積金管理局和證券及期貨事務監察委員會註冊及認可,並不意味官方推介。

,以滿足各類投資者的需要。
富衛強積金集成信託綜合計劃
  arrow 富衛強積金綜合計劃強積金保守投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme MPF Conservative Portfolio
富衛強積金綜合計劃強積金保守投資組合
  • 低風險
  • 旨在賺取扣除行政開支後與港元存款率相稱或高於港元存款率的回報*
  • 投資組合 – 70%-100% 存款及債務證券、0%-30% 現金
  • 資產將由施羅德直接投資於准許投資項目
  • 投資涉及風險。強積金保守投資組合並不保證歸還本金
* 請注意賺取的利息可能低於通脹率
arrow 由施羅德直接投資於准許投資項目
arrow 富衛強積金綜合計劃本金保證投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme Capital Guaranteed Portfolio
富衛強積金綜合計劃本金保證投資組合
  • 低風險(有本金保證—每五年或投資者年屆65歲時提供本金保證)*
  • 旨在獲取稍高於本港通脹率及平穩的長期回報 #
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 0%-33% 股票、67%-95% 債券、0%-33% 現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由富衛人壽所管理的核准匯集投資基金,從而再投資於由施羅徳所管理以單位信託基金形式成立的核准匯集投資基金(施羅徳機構匯集基金下的施羅徳環球均衡基金)。該單位信託基金將再投資於相關投資。
* 擔保人為富衛人壽。為獲得保證,成員必須在參與本金保證投資組合的整個5年期內擁有受益權益,而此視為持續投資。若成員年齡達65歲,此項保證亦可在較短的期間內適用。保證期滿時,每位成員的累算權益將不少於該5年投資期初成員在本投資組合內的累算權益,加上成員在該5年投資期內對本投資組合認繳的供款,減去成員在該5年投資期內從本投資組合支付的提取額 (如有)。須注意,如成員未能符合上述之限制性條件,累算權益將完全承受基金項下資產價值波動所造成的影響。詳情請參閱計劃說明書第 II 部份第15-25段的保證特性及細則

# 因市場情況,本成分基金的目標長期回報可能無法實現,或可能低於香港通脹率。
FWD MPF Master Trust Comprehensive Scheme 一個由富衛人壽管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃平穩投資組合
FWD MPF Master Trust Comprehensive Scheme
富衛強積金綜合計劃平穩投資組合
  • 中風險
  • 旨在獲取與香港物價通脹 (以甲類消費物價指數為依據) 一致的長期回報*
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 15%-40% 股票、40%-70% 債券、0%-30% 現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由施羅德所管理的核准匯集投資基金
* 因市場情況,本成分基金的目標長期回報可能無法實現,或可能低於香港物價通脹
arrow 一個由施羅德管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃平穩增長投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme Stable Growth Portfolio
富衛強積金綜合計劃平穩增長投資組合
  • 中風險
  • 旨在達致超越香港物價通脹(以甲類消費物價指數為依據)之長期回報*
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 30%-60%股票、20%-60%債券、0%-20%現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由施羅徳所管理的核准匯集投資基金
* 因市場情況,本成分基金的目標長期回報可能無法實現,或可能低於香港物價通脹
arrow 一個由施羅德管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃均衡增長投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme Balanced Growth Portfolio
富衛強積金綜合計劃均衡增長投資組合
  • 高風險
  • 旨在獲取超越香港薪酬上升幅度 (根據香港特別行政區政府統計署印製的統計月刊顯示) 的長期回報*
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 45%-85%股票、0%-40%債券、0%-20%現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由施羅德所管理的核准匯集投資基金
* 因市場情況,本成分基金的目標長期回報可能無法實現,或可能低於香港薪酬上升幅度
arrow 一個由施羅德管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃增長投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme Growth Portfolio
富衛強積金綜合計劃增長投資組合
  • 高風險
  • 旨在達致超越香港薪金通脹(以香港特別行政區政府統計處於香港統計月刊所公佈的數字為依據)的長期回報*
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 60%-100%股票、0%-20%債券、0%-30%現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由施羅徳所管理的核准匯集投資基金
* 因市場情況,本成分基金的目標長期回報可能無法實現,或可能低於香港薪酬上升幅度
arrow 一個由施羅德管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃國際股票投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme International Equity Portfolio
富衛強積金綜合計劃國際股票投資組合
  • 高風險
  • 集中投資於環球股票市場,提供與環球股市主要指數所達致的表現相關的回報及控制在短期內回報的波幅
  • 項下核准匯集投資基金的指示性資產分佈建議 - 98%股票、2% 現金
  • 資產將投資於一隻由富達所管理的核准匯集投資基金
arrow 一個由富達管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃美國及香港股票投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme US & Hong Kong Equity Portfolio
富衛強積金綜合計劃美國及香港股票投資組合
  • 高風險
  • 旨在達致長期資本增長
  • 資產分佈(已計入其於項下核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃的投資):股票 (90%-100%)、現金或現金等值 (0% -10%)
  • 資產將投資於兩項或以上單位信託形式成立的核准匯集投資基金及/或兩項或以上核准緊貼指數集體投資計劃,藉此投資於美國及香港的經濟體系(該等核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃由道富環球在考慮到美國及香港股票投資組合的投資目標和投資政策的情況下挑選)
arrow 投資於由道富環球挑選的兩項或以上單位信託形式成立的核准匯集投資基金及/或兩項或以上核准緊貼指數集體投資計劃
arrow 富衛強積金綜合計劃亞洲股票投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme Asian Equity Portfolio
富衛強積金綜合計劃亞洲股票投資組合
  • 高風險
  • 旨在達致長期資本增長,長期回報預期將稍高於香港物價通脹(以甲類消費物價指數為依據)*
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 60%-100%股票(亞洲(日本除外))、0%-40%現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由施羅德所管理的核准匯集投資基金
* 因市場情況,本成分基金的目標長期回報可能無法實現,或可能低於香港物價通脹
arrow 一個由施羅德管理的核准匯集投資基金
arrow 富衛強積金綜合計劃香港股票投資組合
FWD MPF Comprehensive Scheme Hong Kong Equity Portfolio
富衛強積金綜合計劃香港股票投資組合
  • 高風險
  • 旨在取得長線資本增值
  • 項下核准匯集投資基金的建議資產分佈 - 90%-100%股票(香港)、0%-10%現金或現金等值
  • 資產將投資於一隻由施羅德所管理的核准匯集投資基金
arrow 一個由施羅德管理的核准匯集投資基金
purple 成分基金層面
white 核准匯集投資基金層面

匯聚4間資深基金管理公司的專才

我們深信豐厚的回報是投資最重要的一環。

因此,我們提供4間資深基金管理公司讓客戶選擇。

註:投資附帶風險,基金價格可跌可升。過往表現不應視為未來回報指標。詳情請參閱有關計劃之銷售說明書。

各成分基金按風險程度分為三類,即低風險、中風險和高風險。風險程度是根據各成分基金項下的核准匯集投資基金及項下的核准緊貼指數集體投資計劃的投資類別所承受的風險而作出的闡明。風險程度只供參考及並不反映成分基金過往或未來的表現。受託人評估風險程度時,只假設投資股票之風險比投資債券高,而投資債券之風險亦比投資現金高。風險程度將最少每年根據市場情況作出檢討。每一成分基金所承受的實際風險與預計風險程度可能會有差異。

所有成分基金(除富衛強積金綜合計劃強積金保守投資組合及富衛強積金綜合計劃美國及香港股票投資組合外)均投資於單一的核准匯集投資基金,並可為附帶目的(如應付贖回要求或支付其他營運開支)而不時持有最高達其資產5%的現金。富衛強積金綜合計劃強積金保守投資組合直接投資於准許投資項目。富衛強積金綜合計劃美國及香港股票投資組合投資於兩項或以上單位信託形式成立的核准匯集投資基金及/或兩項或以上核准緊貼指數集體投資計劃。

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